Молодой человек, являясь руководителем и единственным учредителем компании, выдавал потребительские займы гражданам. Ради незаконное прибыли он создал еще одну фирму по выдаче микрозаймов. Чтобы убедить пензенцев в законности своей предпринимательской деятельности и в том, что деньги действительно инвестируются в выгодные проекты, он активно занимался рекламой.
- Мошенник сообщал гражданам не соответствующие действительности сведения об инвестиционной деятельности компании и источнике получения прибыли. В ряде случаев сотрудники компании для придания видимости исполнения взятых на себя обязательств, производили выплаты процентов и основных сумм гражданам за счет последующих займодавцев по принципу «финансовой пирамиды», - пояснили в прокуратуре Пензенской области.
Несмотря на то, что в определенный момент возврат основных сумм займов и выплата процентов практически были прекращены, заключение новых договоров займа и прием денежных средств в компании продолжали осуществлять.
- Суд установил, что мужчина, отказывая в выплате основных сумм займов и процентов, преследуя цель завладения как можно большим количеством денежных средств, через менеджеров либо лично убеждал потерпевших перезаключать договора на новый срок с формальным увеличением суммы займа за счет начисленных процентов за предыдущий период, выдавал различные справки и обязательства о выплате долга, то есть максимально пытался оттянуть время с целью заключения новых договоров займа с другими потерпевшими, получая при этом одновременно дополнительные денежные средства, - добавили в ведомстве.
Таким образом, мошенник причинил материальный ущерб 146 потерпевшим на общую сумму 27 593 506 рублей.
Суд назначил ему наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима. В счет возмещения ущерба потерпевшим обращено взыскание на арестованное имущество: дом, земельный участок и автомобиль BMW.
